velo美国华美银行封号风控风暴来袭,5个注意点教你如何应对

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velo美国华美银行封号风控风暴来袭,5个注意点教你如何应对

鉴于近期电报群里很多小伙伴velo账户被冻结,甚至被封号,今天和大家聊一聊防止封号的一些小技巧。


账号被冻结一般会有这几种表现:

1.没有办法正常登陆

2.无法转账

3.转账延迟,说明被系统关注,要进行审核


那么怎么去避免呢?

1.千万不要挂代理登陆,这样会被系统后台检测到风险,正常人也不会这一秒在香港、下一秒在美国。尤其是设置了自动翻墙或者家里Wi-Fi路由器翻墙的小伙伴一定要注意。

2.每日无论是转账还是接受付款都不要超过3笔,超过肯定会被机器风控审核!

3.每笔转账金额不要超过5000美元,超过大概率会被风控审核

4.每笔转账时间不要相隔太近,半个小时到一个小时转一笔

5.最好是在北京时间22:00之后操作转账,因为此时美国那边开始上班时间,系统会比较顺畅。

6.不要频繁接受他人转账


如果账号被风控无法登陆要怎么解决?

1.联系客服解决

  • APP在线客服
    在线时间:
    中国时间(北京)
    周一: 9:00 – 17:00, 21:00 – 24:00
    周二至周五: 00:00 – 17:00, 21:00 – 24:00
    周六: 00:00 – 10:00
    美国时间 (太平洋标准时间)
    周一至周四: 00:00 – 2:00, 6:00 – 24:00
    周五: 00:00 – 2:00, 6:00 – 19:00
    周日: 18:00 – 24:00
  • 电话客服
    电话:4000805290,建议北京时间22:00之后拨打,平均接通时间30分钟。
  1. 提供资金使用理由,IP变更理由,汇款人接受人信息
  2. 万一被封号了,银行会联系你,注意接听电话。账户内资金处理办法:
  • 提供其他美国银行账户接受资金
  • 如果没有其他美国银行,velo银行会把你的资金以支票的形式寄回国内邮寄地址

  1. vleo账户一旦被封号,是没有办法再重新开通,也没有办法申请华美银行的账户,而且银行也不会给你任何封号的理由。

如果大家在使用过程中有什么疑问欢迎在下方给我留言,也欢迎加入我的电报群讨论!

34 Replies to “velo美国华美银行封号风控风暴来袭,5个注意点教你如何应对”

  1. 大佬我一直在关注你,请问还有其他资金外逃,转移资产到海外的路子吗? 需要大额的!可以付费

    1. 直接去办一张美国银行的账户就可以了呀,网上很多代办的

      1. 在哪里代办,可以选择欧洲银行么,比如德国或者卢森堡

          1. 谢谢,问一下一直想➕你的telegram,是不是用国外手机比较方便安全。那能不能用你之前介绍的香港手机号码方法注册电报然后加入?求指导🙋‍♂️

            1. 香港号码可以的,国内号码也可以注册,但是不能私聊别人

  2. 我只是想有个个稳定的储蓄账户,存大概几万美金,适当的时侯进行投资的。这家银行要是这样的话,我一次性转出5万,甚至清空在velo上的资金都有可能被拒绝。这完全不是银行应该做的事情啊!

    1. 正常使用不用担心的,你仔细看下我的风控注意点,基本都是频繁转账、ip问题,不触碰红线没事的,没必要这么紧张

  3. 那如果我用paypal经常性的小额消费是否是一个比较好的办法,这样应该可以被认为是一个正常的稳定用户吧。或者是在DC里面定存一些大额的资金?

  4. 我有1个亿在韩国,想在最短时间内转移回来,不知道您有没有什么安全靠谱的方案?

  5. 唐老师,你好!我收到下面一封电邮:
    自2020年5月26日起,我行将对您的 Velo Premier Checking 账户作出以下重要变更:
    重要变更
    1、首次存款最低金额
    首次存款最低金额为2,500美金,并需要在开户后(或得到重新开户批准后)的30天内完成。如果收到的首次存款金额小于2,500美元,我行有权酌情决定将存款退回。
    2、未清算资金或延迟资金的搁置
    我行的政策将为对您的支票存款进行搁置。在搁置期间,该笔资金不可用,您可能无法兑现该笔资金,且我行不会使用该笔资金来支付您所写的支票。
    请仔细查阅Velo Premier Checking产品条款和条件的“存款协议附录” 部分,以了解详细信息。

    3、州法律对通过数字化形式获取的消费者的适用性
    消费者通过使用 Velo 华美银行 的手机银行App成为华美银行客户,其开立的银行账户将在加利福尼亚州建立,并受加利福尼亚州的特定法律约束,除非您使用或输入了由某一位于利福尼亚州外的华美银行网点提供的“邀请链接”。在这种情况下,其账户将在该分支机构的地点建立,并在适用的情况下遵守在华美银行 (存款协议)中定义的该州的特定法律。
    4、要求重新开户
    华美银行将对经其批准的由银行或客户关闭的Velo Premier Checking账户的重新开立收取以下重新开户费用:
    关户后60天内重新开立账户 . . . . . . . . . . . . $50.00

    关户后超过60天重新开立账户. . . . . . $150.00

    注意:重新开立账户的请求必须经过银行审查和批准。如果我行酌情决定接受重新开户的请求,重新开户费用将从账户中扣除。这可能导致您的账户余额低于避免每月账户管理费所需的最低余额。 我行没有义务接受重新开户请求,且并非所有账户都符合重新开户的要求。

    我的问题是:这封电邮是不是给所有华美银行用户的?我的账户上余额已经超过2500刀的最低要求,是否会面临被搁置或重新开户的问题?

    1. 所有人都有的,超过就没关系,这个只是针对5月新开户的人

  6. 我是做亚马逊和AIRBNB的,
    转账入金都很频繁,而且一般都是1-2万美金,
    这账户能用来做这个用么?

  7. 我用velo给某个美国账号汇了几千美元,接下来的2天时间一直显示“待处理”,请问这正常吗?有可能是汇款没成功吗?

      1. 感谢您的回复。如果汇款没成功是不是不会拖这么长时间啊?谢谢

          1. 谢谢您的回复。3个问题:1. 如果已经转出去了,为什么账户余额没有扣款?2. 我今天又转了一笔汇款到TW,可是稍后打开交易记录却不见了第一笔的交易?3 所以我判断第一笔的汇款根本没有给我转,所以才会只有第二笔的交易记录。是不是这样?想听听您的分析。谢谢

  8. 你好,我5月29日汇了3000usd到velo,我当天就收到了,看了网上银行的。怎么今天6月2日我看账户,那三千消失了,记录都没有。是什么情况。

  9. 你好,我的一个德国朋友给我汇钱,但是把我的姓和名字写反了,这种情况我会收到钱吗?到目前就为止我还没有收到。8月31日汇的,现在9月2日。如果我收不到钱,时间长了,钱会退回他的银行卡里吗?

    1. 你好,应该是可以收到的,电汇五个工作日内到账都是正常的,如果超过五个工作日建议咨询一下银行

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